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犯罪収益移転防止法の疑義?証券会社から連絡がかかってきた!その末路は??

2017/02/21

サラリーマン投資家うえけんです。

先日のことですが、自宅の電話にワタシが愛用しているSBI証券から電話がありました。

日中の電話だったので当然電話に出れなかったのですが、自宅に帰ると必ずSBI証券からの不在着信-こうしたことが2,3日続きました。

いったいなんだろう?と思っていたところ、パソコンサイトに以下のような通知がありました。今日は「犯罪収益移転防止法」に絡むSBI証券とのやりとりについてまとめてみました。

通知の内容

この通知はこんなことが書いてありました。

【重要】ご連絡をいただきたい旨のお知らせ

素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。

先般お知らせしましたとおり、「犯罪収益移転防止法」に関連する確認をさせていただきたく、弊社にご登録のお電話番号に何度かお電話させていただきましたが、お客様とご連絡を取ることができませんでした。

つきましては、直接お電話にてご本人様へ連絡を取らせていただく必要がございますので、下記の【ご連絡先】までお電話くださいますようお願い申し上げます。

なお、大変恐縮ではございますが、1週間程度経過いたしましてもご連絡いただけない場合は、ご連絡をいただくまでの間、一部のお取引を制限させていただきます。お取引制限の解除は、お客様よりお電話をいただいた際に同時に承りますので、あしからずご了承くださいますようお願い申し上げます。(お電話で伺った内容によっては、お取引制限を解除できない場合もございます。)

大変お手数をおかけいたしますが、何卒ご理解、ご協力賜わりますようお願い申し上げます。

引用終わり。

取引停止になってはとても困る!ということで仕事の合間を縫って電話をかけてみました。ただ、ワタシは取引で悪さをしているわけでもないし、そんなに大して大儲けもしてないし、全く心あたりは無かったんですよね。

電話の内容

SBI証券に電話をかけて用件を伝えました。すると「担当者から5分以内にかけ直しします」とのこと。

うーん、何かイヤな感じだ。数分後に携帯に電話がありました。今回の問い合わせの内容は・・・

メールアドレスが他の利用者と重複している。電話をかけたところ、設定されている電話番号にかけても誰も出なかったので、通知した。

とのこと。

あー、確かに以前ヨメと共有メールを使っていたこともあって、その登録メールが重複していたのは確か。

また、電話番号についても固定電話をやめてIP電話に切替えたことはありました。必要なところは変更したと思っていたのですが、SBI証券だけ変更することを忘れていたようでした。

本人確認

念のための確認、とのことで、本人確認として以下のことを口頭で回答してほしいと。

  • 住所、氏名、生年月日
  • 運用資金は自分のお金で運用しているのか
  • 運用は自分の判断で行っているのか
  • 自分のパソコン操作で売買しているのか

まあ、当たり前のことで全て自分でやってます、という回答になるのですが。ただ、「自分の判断で~」のところはつい、XXさんのイナゴ投資家なので・・・といった回答はしないで大丈夫、大丈夫(笑)

最後に今自分の保有銘柄を二つ言ってください、という質問に回答して全ての確認は無事終りました。

気をつけましょう

メールアドレスはメールでしたし、電話番号を変更したのは一昨年だったのに、今になって電話連絡がきました。

担当者の人に聞いたところ、顧客データにフィルタをかけて情報の重複などないかチェックして不整合なものは電話確認しているとのことです。

わたしにしてみると何もしていないのに犯罪者扱いしやがったら資金全部引き上げたるわ、と思ってしました。実際は電話で話した担当者はとても感じが良かったです(苦笑)

個人投資家の中では株主優待で家族名義で買っている人もいるはずですよね。

まあ、なりすまして買っているヒトはあまりいないとほ思いますが、気になる人は家族口座の登録情報など再度見直してみるのもいいかもしれませんね。

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