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不定期更新!インデックスファンドの最近の運用状況

インデックスファンドは基本放置状態

geralt / Pixabay

 

ワタシは以下の3本のファンドを運用中です。

  • LTI_ファンド(高配当ファンド)…国内・米国の高配当銘柄に投資するファンド
  • AMGファンド(インデックスファンド)…5つの資産のインデックスファンドに毎月積み立てて運用するファンド
  • しがないファンド(アクティブファンド)…中小型株を中心に値上がり益を狙って運用するアクティブファンド

で、今日はこのうち、インデックスファンドで運用中のAMGファンドの運用状況について振り返ってみます。インデックスファンドは、楽天証券に毎月5万円自動入金され、毎月決まった期日に自動買い付けを行う方法で運用しています。

どんなルールで運用しているか、気になる方はこちらをご覧ください!

このファンド自体は基本放置状態なんですよね。なんにもしないでお金が増えるんですから楽なもんです。まだ、インデックスファンドの積立てをやっていない人はぜひチャレンジでしてみては、と思います。簡単ですからね。

インデックスファンドでクルマを買う

このインデックスファンドは2016年1月から始めました。目的は新車を買うため(笑)

クルマを買うために株を買うなんてひとはブログ界隈ではひとりしか知りません(笑)

最近は、BMWのX2とか、メルセデスの新Aクラスとかカッコイイドイツ車がリリースされていますからね。

クルマの保有がもったいないという人も結構いるようですけどね、将来のことばかり気にしてお金を貯め込んで、墓場まで使きれない金を持ちこもうと言うのでしょうか

はたまた、お金を使って人生を謳歌しようと思ったところで高齢や健康が追い付かないなんてありえますからね。

誰かが言ってましたけど、お金は使って始めてお金の役割を果たすんです。資産運用も大事だけどやはり使って人生を楽しむのももっと大事なんですよ。

インデックスファンドの運用状況

ということで不定期になりますが、我がAMGファンドの運用状況についてまとめてみることとします。わがインデックスファンドは以下の4つのアセットに分けて運用中です。

  • 国内債券(10%)→毎月5,000円積立て
  • 国内株式(30%)→毎月15,000円積立て
  • 外国債券(10%)→毎月5,000円積立て
  • 先進国株式(30%)→毎月15,000円積立て
  • 新興国株式(20%)→毎月10,000円積立て

※カッコ内は資産割合

年初来はマイナス運用も大健闘

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AMGファンドの運用状況は年初来から1万円程度のマイナスとなっています。ただ、パフォーマンスで言いますとほぼトントンの成績。

ご存じのとおり今年の株式相場は、米国の利上げや北朝鮮問題など厳しい相場環境が続いていますから。運用状況としてはとても満足しているのです。

いや、満足しているというよりも、中小型銘柄で運用するしがないファンドはいまだに年初来パフォーマンスはマイナス圏ですからね。

もうワタシのようなヘボチン投資家はアクティブ運用なんかやめてインデックス派に鞍替えすべきなのかもしれません。

設定来のパフォーマンスは年利7.4%

で、2016年1月からの運用益は251,121円となり、設定来のパフォーマンスは17.94%となりました。

え?たった18%しか儲かってないの?思うかもしれません。

まあ、インデックスファンドなので儲けはそんなものです。

ただ、基本インデックスファンドに積立てを行うだけ。感覚としては預貯金と同じです。

年初来+18%という数字は年利に直すと7.4%となりますから、銀行の普通口座に資金を寝かせておくよりも意味はあったし、元本割れを恐れて定期預金に預けているよりは全然良かった、と言えます

今後の方針

ということでインデックスファンドの運用状況についてまとめてみました。

インデックスファンドについては本当に無関心なので、不定期の振り返りになると思いますが、今後も続けていきたいと思っています。

このファンド自体は2021年12月まで運用を継続する予定です。気軽に続けられるインデックス投資、みなさんも始めてみてはいかがでしょうか。

 

 

 

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