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現在運用中のインデックス運用は新型コロナショックでどうなったのか?

我が家で運用中のインデックス運用の進捗状況を報告します!

今日は、ワタシが毎月積み立てているインデックス運用についてまとめてみます。

世の中、インデックス運用のほうがいい、高配当株運用のほうが優れている、とかネットでは言い合いも続いていましたが…

ワタシ

そんなこと言い合っているヒマがあったら、スプラトゥーンでもやっていたほうが良いと思うぞ

 

まあ、ヒマなんでしょうね。そんなことやっているヒマがあったら、FXでもやって小銭稼いでいたほうがよっぽどマシだと思うのですが。

で、このブログでは高配当株投資の記事ばかりを上げてますが、同時にインデックスファンドの積立て運用もしています。インデックス運用の記事を上げないのは理由がありましてね…

ワタシ

インデックス運用って退屈でネタになりにくいんだよね。インデックス運用で面白いブログって少ないしね(←こらこら)

 

で、今回記事にしたのは、今回コロナショックで運用額がどのくらいになったのか(というか、どんだけ減ったのか)という点

結論から言うと、案の定大損だけど、株式投資1本よりは被害は小さくて済んだ―そんなところでしょうか。

ということで、今日はわたしが積立てしているインデックス運用の成績についてまとめてみたいと思います。

インデックス運用の概要

成績は発表にいく前に、ワタシが実際に積み立てているインデックスをまとめてみます。

アセット投信(インデックス)金額割合
外国株(先進国)ニッセイ外国株15,000円30%
日本株ニッセイTOPIX15,000円30%
外国株(新興国)野村新興国株式10,000円20%
外国債券ニッセイ外国債券5,000円10%
国内債券三井住友日本債券5,000円10%

毎月、5万円ずつ積立てています。積立はもちろん楽天カードでポイントも貯めつつ、楽天証券で購入しています。

売買ルールはこちらの記事もご覧ください。

運用を初めて4年目に突入。ここまで毎月積立てを継続中です。

インデックス運用の成績発表

ということで、我がインデックス運用の成績発表です。

4年間積立てを行って、設定来の運用成績は-155,960円と大幅マイナスを記録しました。

いやあ、この4年間なんだったんだろうか…

なんて感じてしまいますが、株式運用オンリーだった場合はもっと激しい下落幅だったですし、

ワタシ

この地合いの中良く踏ん張ったほうだと思うよ。

 

というのがホンネの話です。

3月末時点での運用成績

ということで、3月末時点での運用成績は以下のとおりとなっています。

・ニッセイ外国株式 前月比-17.99% 年初来-24.16%
・ニッセイ外国債券 前月比-0.61% 年初来+1.31%
・ニッセイTOPIX  前月比-4.71% 年初来-16.06%
・野村新興国株式  前月比-19.61% 年初来-25.90%
・三井住友日本債券 前月比-1.47% 年初来-0.36%

5つのアセットトータルは、前月比-11.31%、年初来-17.75%となりました。

TOPIXは年初来-18.49%ですし、NYダウは-30%程度。債券に投資している分だけ、下落もマイルドだったと言えるでしょう。

大儲けは難しいけど、傷は浅い…インデックス運用の特長が表れた結果のように見えます

購入のタイミングも一つの要因

パフォーマンスが振るわなかった要因としてはインデックス投信を購入するタイミング。

楽天カードで積立てを行った場合は決済・投信購入は月初(毎月1日から3日ぐらいの間)です

今回のコロナショックは3月中旬から下旬にかけて起こっているので、積立てによる恩恵はほとんどありません。

例えばNYダウ

こちらは新興国株式(EEM)のチャート

そしてTOPIX

最後にドル円相場

すべて下落する直前に購入。4月分も株価が戻ったあたりで購入しています。

いわばダーツで投げた日に購入しているのと同様。それでも、テキトーなタイミングで投信を買ってこのパフォーマンスなら上々の成績ではないか、そう思うのです。

これからもインデックス運用を続けていきます!

ということで、現在積立て中のインデックス運用の途中経過についてまとめてみました。

この株安の中、インデックス運用をやめてはいけません。また、インデックス引用を始めたい人は今がチャンスです。

ワタシも今回の暴落をきっかけに、VTIへの積立てを毎月1万円増額しています。

コロナショックにやられっぱなしではもったいないです。今こそ未来に向けた資産形成の基礎を築くチャンスと言えるでしょう。

全ては経済的自由のために。

それではまた明日!

ABOUT ME
しがないサラリーマン
しがないサラリーマン
しがないサラリーマンがひそかに経済的自由を目論むブログの管理人。メインテーマは、日本株、米国株投資のほかインデックス投資の資産運用や節約情報、ガジェット関係。 運用資金は生活費の節約。スマホなどの節約情報からクレカ、ポイントサイト、ふるさと納税、株主優待クロスに挑戦中。 ブログは雑記ですが、毎日更新が目標。実体験に基づき本当にイイものはイイ、悪いことは悪いことと主張するのが信条です。

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